注冊(cè)金融策劃師是什么

注冊(cè)金融策劃師是理財(cái)認(rèn)證證書，認(rèn)證機(jī)構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)。中國(guó)于2005年8月26日正式成為CFP成員。

注冊(cè)金融策劃師，CFP，最初是由國(guó)際金融理財(cái)協(xié)會(huì)(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年開(kāi)始推出的。

目前，CFP的考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board Standards)，中國(guó)于2005年8月26日正式成為CFP成員。

在所有的理財(cái)認(rèn)證證書中，CFP無(wú)疑是最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)水平證書。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)和7項(xiàng)原則，已經(jīng)為全球的理財(cái)行業(yè)所普遍推崇。

發(fā)展歷程

第一代CFP

主要來(lái)源于證券業(yè)的投資顧問(wèn)和保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)顧問(wèn)，在客戶的心目中，當(dāng)時(shí)的保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品的銷售人員只關(guān)心自己個(gè)人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。

為應(yīng)對(duì)這一問(wèn)題，改革者們著力塑造他們作為CFP的專業(yè)人士形象，向大眾傳輸他們的新服務(wù)理念，他們以關(guān)注客戶的需求為核心理念，采取一整套規(guī)范的技術(shù)方法。

提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，而不只是提供某一領(lǐng)域的專業(yè)建議，通過(guò)向客戶展示他們與以往以推銷產(chǎn)品為主的經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別，從而體現(xiàn)CFP服務(wù)的價(jià)值所在。

第二代CFP

主要來(lái)自于各專業(yè)領(lǐng)域，如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、證券分析師、稅務(wù)規(guī)劃師、壽險(xiǎn)顧問(wèn)師及律師等等，他們自己已經(jīng)擁有的中產(chǎn)和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問(wèn)題。

而CFP的培訓(xùn)及服務(wù)理念，使得這些專業(yè)人員很樂(lè)意參加CFP的資格認(rèn)證，從而向客戶提供更全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。

據(jù)美國(guó)1999年一項(xiàng)面對(duì)CFP的調(diào)查顯示，74%和73%的CFP持證者同時(shí)持有證券和保險(xiǎn)的一些資格證書，16%的人持有CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師)證書。

事實(shí)上，有更多的會(huì)計(jì)師參加了Personal Financial Specialist(PFS)個(gè)人理財(cái)專家的考試.這個(gè)考試要求有250小時(shí)個(gè)人理財(cái)?shù)慕?jīng)驗(yàn)，由美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)(AICPA)提供考試認(rèn)證，約有6000多名CFP獲得了PFS的資格。

第三代CFP

主要來(lái)自于剛剛獲得理財(cái)規(guī)劃專業(yè)學(xué)位的大學(xué)畢業(yè)的學(xué)生，他們?cè)趯W(xué)校系統(tǒng)學(xué)習(xí)了CFP各金融專業(yè)的知識(shí)，有著對(duì)這個(gè)職業(yè)的無(wú)限向往和熱情，而他們所缺乏的是人生閱歷和客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，他們將在未來(lái)漫長(zhǎng)的CFP職業(yè)生涯中逐步成熟。