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《個人理財》初級考試大綱

2019-12-10 銀行從業(yè) 1972人瀏覽
老師回答
　　【考試目的】
　　通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。
　　【考試內(nèi)容】
　　一、個人理財
　?。ㄒ唬┦煜€人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；
　?。ǘ┱莆浙y行個人理財業(yè)務(wù)的分類；
　　（三）了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；
　?。ㄋ模┝私饫碡攷煹年犖闋顩r和職業(yè)特征；
　?。ㄎ澹┱莆绽碡攷煹膱?zhí)業(yè)資格要求。
　　二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦煜ぶ袊姆审w系；
　?。ǘ┦煜ぁ睹穹倓t》、《合同法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　?。ㄈ┱莆铡段餀?quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　　（四）熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　?。ㄎ澹┱莆崭黝惱碡敭a(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
　　三、理財投資市場
　?。ㄒ唬┱莆战鹑谑袌龅奶攸c、功能及分類；
　?。ǘ┱莆肇泿攀袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。ㄈ┱莆諅袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　　（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運用；
　?。ㄎ澹┱莆战鹑谘苌肥袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。┱莆胀鈪R市場及其在個人理財中的運用；
　?。ㄆ撸┱莆毡ｋU市場及其在個人理財中的運用；
　?。ò耍┦煜べF金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。
　　四、理財產(chǎn)品
　?。ㄒ唬┱莆浙y行理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。ǘ┱莆栈鸬姆诸?、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。ㄈ┱莆毡ｋU產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。ㄋ模┱莆諊鴤姆诸悺⒁?、風(fēng)險及法律特征；
　?。ㄎ澹┱莆招磐挟a(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。┦煜べF金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。ㄆ撸┦煜と藤Y產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。
　　五、客戶分類與需求分析
　?。ㄒ唬┦煜だ碡攷熈私饪蛻舻闹匾约爸饕獌?nèi)容；
　?。ǘ┦煜た蛻舻姆诸惙椒靶枨蠓治?；
　　（三）掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系；
　?。ㄋ模┱莆绽碡攷熈私饪蛻舻姆椒?。
　　六、理財規(guī)劃計算工具與方法
　?。ㄒ唬┦煜へ泿艜r間價值及其影響因素；
　　（二）掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用；
　?。ㄈ┱莆找?guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用；
　?。ㄋ模┱莆諒?fù)利與年金系數(shù)表的計算方法及運用；
　?。ㄎ澹┝私庳攧?wù)計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用；
　?。┝私獠煌碡敼ぞ叩奶攸c及比較；
　　（七）掌握貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的運用。
　　七、理財師的工作流程和方法
　?。ㄒ唬┦煜だ碡攷煹墓ぷ髁鞒?；
　　（二）熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法；
　?。ㄈ┦煜っ鞔_客戶理財目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則；
　　（四）掌握理財規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點；
　?。ㄎ澹┦煜だ碡斠?guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項；
　?。┦煜ず罄m(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點。
　　八、理財師金融服務(wù)技巧
　　（一）了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧；
　　（二）熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性；
　?。ㄈ┝私怆娫挏贤ǖ募记?；
　?。ㄋ模┝私饨鹑诋a(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。
　　九、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)掌握與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：
　　（一）相關(guān)法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等；
　?。ǘ┫嚓P(guān)行政法規(guī)：關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細(xì)則等。
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
*版權(quán)聲明：
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    申請個人報名需符合下列條件的中國公民，可以申請參加銀行從業(yè)資格考試：1.具有完全民事行為能力;2.截至報名日，年滿18周歲;3.具有大專以上文化程度;4.中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

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李開源

碩士、財經(jīng)評論員

上海第一財經(jīng)廣播財經(jīng)評論員、高頓金融學(xué)院專家組成員

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  • 2021年銀行從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印入口官網(wǎng)
    2021年銀行從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印入口為中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、東方銀行業(yè)高級管理人員研修院網(wǎng)站的考試報名系統(tǒng)，需要在規(guī)定的時間內(nèi)才可打印，具體打印入口如下：
  • 2021年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試報名公告
    目前2018年 銀行從業(yè)考試 已全部結(jié)束，2019年的銀行從業(yè)考試報名還沒有開始，那么2019年銀行從業(yè)什么時候開始報名?在這里高頓網(wǎng)校小編給大家介紹一下： 按照往年中國銀行協(xié)會公布的考試公告可以看出，預(yù)計2019年初級銀行職業(yè)資格考試報名時間在3月中旬，中級職業(yè)資格考試報名在3月中下旬。 2016年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時間是5月28-29日(初級)、6月4-5日(中級);2016年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時間是10月29-30日(初級)、11月5-6日(中級)。上半年初級報名時間3月14日至4月22日，中級報名時間：3月21日至4月29日;下半年初級報名時間：8月15日至9月26日，中級報名時間為8月15日至9月26日。 2017年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時間是6月3、4日(初級和中級);下半年考試時間是10月28、29日(初級和中級)。上半年初級報名時間為3月27日-5月5日
  • 銀行從業(yè)資格考試使用教材的主要內(nèi)容
    1、《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》 主要內(nèi)容為銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)技能、管理制度、法律法規(guī)、職業(yè)操守等，是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的必考科目。 2、《個人理財》 主要內(nèi)容為商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的人員需要掌握的基本知識和技能，如個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場概述、理財產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析等。 3、《銀行管理》 是面向各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理人員以及對管理知識有研究興趣的人員的教材，主要的內(nèi)容為經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)經(jīng)營管理基本技能、金融消費者權(quán)益保護(hù)意識等。 4、《個人貸款》 主要內(nèi)容為商業(yè)銀行的個人貸款產(chǎn)品，如住房、消費、經(jīng)營等貸款的基礎(chǔ)知識、貸款流程和風(fēng)險公司信貸和風(fēng)險管理，適合從事貸款的人員報考。 5、《公司信貸》 和個人貸款相似，主要內(nèi)容也為貸款產(chǎn)品，但
  • 2017年中級銀行從業(yè)資格考試成績管理
    中級銀行從業(yè)資格考試成績實行2次為一個周期的滾動管理辦法，在連續(xù)的2次考試中，參加《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目1個專業(yè)類別的考試成績合格，可取得人力資源社會保障部、銀監(jiān)會監(jiān)制，中國銀行業(yè)協(xié)會用印并頒發(fā)的中級相應(yīng)類別《中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》。該證書在全國范圍有效。 對取得《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目多個專業(yè)類別合格成績的，由中國銀行業(yè)協(xié)會秘書處核發(fā)中國銀行業(yè)協(xié)會用印的中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員專業(yè)類別考試合格證明。該證明可在變更專業(yè)工作崗位時使用。
  • 2020年銀行從業(yè)資格準(zhǔn)考證打印時間是哪天？
    銀行從業(yè)資格證書則是進(jìn)入銀行行業(yè)的必備證書，就是一道門檻，過了這個門檻才能夠被銀行公司和金融機(jī)構(gòu)聘用，是個人財商水平的一個體現(xiàn)，是個人進(jìn)行投資獲利的知識工具。近年來越來越多的人關(guān)注銀行從業(yè)考試，高頓小編有看到考生留言問2020年銀行從業(yè)考試的準(zhǔn)考證打印時間，下面小編為大家解答。