【考試目的】
通過本科目考試，測查應(yīng)考人員運用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。
【考試內(nèi)容】
第一部分經(jīng)濟金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟基礎(chǔ)
?。ㄒ唬┦煜ず暧^經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；
?。ǘ┝私馕覈袠I(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；
?。ㄈ┱莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。
二、金融基礎(chǔ)
?。ㄒ唬┱莆肇泿诺谋举|(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
（二）熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標、原理及傳導(dǎo)機制；
?。ㄈ┝私獠⒄莆绽⒓袄实膬?nèi)容、我國利率市場化的進程；
（四）掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。
三、金融市場
?。ㄒ唬┝私饨鹑谑袌龅膬?nèi)容、特點和分類；
（二）掌握金融工具的特點及種類；
?。ㄈ┝私獠⑹煜ぱ胄?、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能；
?。ㄋ模┱莆战鹑跈C構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。
四、銀行體系
（一）了解銀行的起源與發(fā)展；
（二）熟悉我國銀行的分類與職能。
第二部分銀行業(yè)務(wù)
一、存款業(yè)務(wù)
（一）掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則；
（二）熟悉存款業(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險管理要點。
二、貸款業(yè)務(wù)
（一）掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求；
?。ǘ┦煜て睋?jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求。
三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)
（一）掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。
四、銀行卡業(yè)務(wù)
?。ㄒ唬┝私忏y行卡業(yè)務(wù)分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別；
（二）熟悉信用卡的分類、業(yè)務(wù)內(nèi)容與特點以及信用卡風(fēng)險管理要求；
?。ㄈ┦煜そ栌浛ǖ姆诸悺⒐δ芗疤攸c。
五、理財與同業(yè)業(yè)務(wù)
（一）掌握理財業(yè)務(wù)的分類與特點；
?。ǘ┱莆绽碡敇I(yè)務(wù)的銷售和信息披露要求；
?。ㄈ┱莆胀瑯I(yè)業(yè)務(wù)的分類、主要同業(yè)業(yè)務(wù)的管理要求。
第三部分銀行管理
一、銀行管理基礎(chǔ)
?。ㄒ唬┱莆丈虡I(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制；
?。ǘ┱莆瘴鞣郊拔覈虡I(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢；
?。ㄈ┱莆浙y行管理基本指標及計算方法。
二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
?。ㄒ唬┱莆浙y行公司治理的主要內(nèi)容；
?。ǘ┱莆浙y行內(nèi)部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
?。ㄈ┝私獠⒄莆蘸弦?guī)管理的主要內(nèi)容。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
?。ㄒ唬┦煜べY產(chǎn)負債管理對象；
?。ǘ┦煜げ⒄莆召Y產(chǎn)負債管理主要內(nèi)容及策略。
四、資本管理
?。ㄒ唬┱莆浙y行資本的種類及作用；
?。ǘ┦煜べY本管理的國際監(jiān)管標準，掌握我國的監(jiān)管要求。
五、風(fēng)險管理
?。ㄒ唬┱莆诊L(fēng)險的內(nèi)涵及分類；
（二）掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程
?。ㄈ┱莆招庞蔑L(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險的內(nèi)涵和管控手段。
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
一、銀行基本法律法規(guī)
?。ㄒ唬┱莆杖嗣胥y行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
（二）掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、銀行監(jiān)管機構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
?。ㄈ┱莆丈虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；
?。ㄋ模┱莆障村X的相關(guān)內(nèi)容、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
二、民事法律制度
?。ㄒ唬┱莆彰穹ǖ幕驹瓌t、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
?。ǘ┱莆瘴餀?quán)的基本原則和特征、擔保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；
?。ㄈ┱莆蘸贤挠喠ⅰ⒑贤男Я?、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；
（四）掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
三、商事法律制度
?。ㄒ唬┦煜す痉诸悺⒐驹O(shè)立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；
?。ǘ┦煜ぷC券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；
（三）熟悉基金分類、特點和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則；
?。ㄋ模┦煜けｋU分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則；
?。ㄎ澹┦煜ば磐械奶卣鳌⑿磐胸敭a(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
?。┦煜て睋?jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。
四、刑事法律制度
?。ㄒ唬┝私庑谭ǖ幕驹瓌t、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
?。ǘ┱莆战鹑诜缸锍Ｒ娮锩约跋鄳?yīng)的構(gòu)成要件。
第五部分銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
（一）了解銀行監(jiān)管起源與演變；
（二）掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。
二、銀行自律與市場約束
（一）了解我國銀行自律組織的宗旨、目標；
?。ǘ┱莆章殬I(yè)操守的宗旨和適用范圍；
?。ㄈ┱莆諒臉I(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。
三、消費者權(quán)益保護
?。ㄒ唬┦煜ゃy行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實施的相關(guān)內(nèi)容；
（二）了解金融機構(gòu)履行社會責(zé)任、經(jīng)濟責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
精選解答
